Приход од узајамног фонда можете проценити користећи историјске податке.
Узајамни фондови нуде погодан начин за улагање. Свака акција коју купите представља део портфеља који може садржавати десетине или стотине различитих акција, обвезница или других улагања. Морали бисте потрошити мало богатства у провизијама да бисте појединачно купили ове инвестиције. Ваш годишњи приход од узајамног фонда зависи од перформанси портфеља.
Приходи од узајамног фонда
Узајамни фонд мора сваке године расподелити КСНУМКС процената зараде од улагања. У замену за овај захтев, узајамни фондови не морају да ослобађају порез на доходак. Уместо тога, овај сјајни посао пада на акционаре. Зарада од инвестицијског узајамног фонда потиче од дивиденди, камата и капиталних добитака. Ако немате удјеле узајамног фонда на рачуну заштићеном порезом, као што је појединачни пензиони рачун, мораћете да платите порез на ваш приход од фонда. Овај приход можете проценити унапред. Када процените свој приход, одузмите омјер трошкова фонда наведен на веб локацији узајамног фонда.
Принос узајамног фонда
Годишњи принос узајамног фонда је проценат поврата камата или прихода од дивиденди које је исплатио током протеклих година. Проценат поврата је износ камате или дивиденде коју добијете за сваки долар који уложите. По правилу, узајамни фондови не могу гарантовати њихов повраћај, али многи се труде да обезбеде константне приносе из године у годину. Принос текуће године можете проценити прегледом приноса из претходних година. Веб страница заједничког фонда приказује ове историјске податке. Процијените приход од камата или дивиденди тако што ћете уложени износ помножити са процјеном годишњег приноса.
Капитални добици
Менаџер узајамног фонда може куповати и продавати хартије од вредности у портфељу фонда. Кад год фонд прода хартију од вредности, ствара капитални добитак или губитак. Дистрибуира ове добитке и губитке вама, акционару. Два фактора улазе у вашу процену капиталних добитака. Прво је колико ће акције добити у цени током године. Други је део тог повећања који ће фонд исплатити као капитални добитак. Можете прегледати историју узајамног фонда да бисте добили грубу представу о односу годишње расподјеле капиталних добитака и промјена цијена. Помножите овај омјер са износом за који очекујете да ће се цијена фонда повећати у наредној години. Ово је ваша процена прихода од капиталних прихода.
Порески ефекти
Ако свој узајамни фонд држите на опорезивом рачуну, мораћете да платите своју нормалну пореску стопу на приход од камата. Међутим, плаћате дугорочни порез на капитални добитак на све расподјеле капиталног добитка, без обзира колико дуго сте држали фонд. Такође плаћате дугорочну стопу капиталног добитка већине, ако не и свих, од дивиденди. Од КСНУМКС-а, дугорочна стопа капиталне добити креће се од КСНУМКС процента до КСНУМКС процента, зависно од вашег бруто прихода. Стога ћете имати већи поврат пореза након дивиденде од дивиденди и капиталних добитака него од једнаког износа камата. Међутим, камата из општинских фондова обично није опорезована.
