Како повући нешто новца из узајамног фонда
Узајамни фонд обједињује новац великог броја људи и улаже га у групу акција, обвезница или других инвестиција како би сачинио портфељ. Неки узајамни фондови фокусирају се на одређене врсте акција, пословне секторе, делове светских или берзанских индекса као што су индустријски просек Дов Јонес или С&П КСНУМКС. Врста налога који имате и с ким сте га отворили или на који сте га пренијели диктира услове било којег подизања или откупа који узимате.
Напојница
Да бисте повукли новац из узајамног фонда, потребно је да контактирате издавача рачуна, затражите да продате неке своје акције и наведете шта желите да учините са приходима. Морате пријавити ИРС-у било који добитак и платити све повезане порезе.
Контактирајте свог издавача рачуна
Контактирајте фирму код које имате рачун узајамног фонда. То би могла бити иста компанија чије се име веже уз ваш фонд, попут Фиделити или Вангуард. Такође можете да имате узајамни фонд једне компаније код друге фирме за узајамне фондове, банке, брокерске или друге финансијске институције. Подаци о контактима за фирму чији сте власник вашег рачуна можете пронаћи на вашем месечном или тромесечном извештају.
Да бисте заштитили свој рачун од лажних или неовлашћених повлачења, фирма од које откупите акције може да захтева писмено подношење захтева и добијање гаранције за потпис од комерцијалне банке, на обрасцу који користите за тражење трговине. Међутим, не прате све компаније.
Питајте за продају
Реците издавачу рачуна да желите да продате део акција узајамног фонда. Алтернативно, овај поступак можете извршити на веб локацијама већине фирми, ако сте поставили приступ налогу на мрежи. Такође ћете моћи да откупите своје акције помоћу аутоматизованог телефонског система ако сте ту значајку додали на свој налог.
У сваком случају, можете изабрати да одредите износ који желите да добијете из трансакције или одређени број акција које желите да продате. Неки узајамни фондови наплаћују откупну накнаду приликом продаје акција. Америчка Комисија за хартије од вредности ограничава откупни износ који фонд може да наплати на КСНУМКС проценат.
Усмерите приход
Упутите своју фирму шта да ради са приходима. Ако имате брокерски рачун, можете тражити да се новац чува у фонду резерве на тржишту новца. Ако имате привилегије за чекирање или чековне картице, тада можете да приступите билансу на тржишту новца. Приход од акција које продајете можете да вам пошаље и путем чека или електронског банковног пријеноса.
Пријави добитак ИРС-у
Када продате акције узајамног фонда, имаћете капитални губитак или губитак капитала. Ако продајете акције за више него што сте их платили, генерално остварујете капитални добитак. Обрнуто важи за капитални губитак. У сваком случају, порески добитак морате пријавити ИРС-у у пореском времену.
Сачувајте своје извештаје о узајамном фонду како бисте могли да забележите просечну основицу трошкова, продајну цену и капитални добитак или губитак за потребе извештавања о ИРС. Ако у ИРА-у поседујете акције узајамног фонда, можете их откупити као што је описано у овом чланку. Међутим, ако искористите приход од своје ИРА-е као дистрибуцију, они могу бити подложни порезима које наплаћује ИРС.
савети
- Када продате акције узајамног фонда, имаћете капитални добитак или губитак капитала. Ако продајете акције за више него што сте их платили, генерално остварујете капитални добитак. Обрнуто важи за капитални губитак. У сваком случају, порески добитак морате пријавити ИРС-у у пореском времену. Сачувајте своје извештаје о узајамном фонду како бисте могли да забележите просечну основицу трошкова, продајну цену и капитални добитак или губитак за потребе извештавања о ИРС (Погледајте Ресурси).
- Да бисте заштитили свој рачун од лажних или неовлашћених повлачења, фирма од које откупите акције може да захтева писмено подношење захтева и добијање гаранције за потпис од комерцијалне банке, на обрасцу који користите за тражење трговине. Не прате све компаније ове процесе.
Упозорења
- Неки узајамни фондови наплаћују откупну накнаду приликом продаје акција. Америчка Комисија за хартије од вредности ограничава откупни износ који фонд може наплатити на два процента у односу на КСНУМКС.
- Ако у ИРА-у поседујете акције узајамног фонда, можете их откупити као што је описано у овом чланку. Међутим, ако искористите приход од своје ИРА-е као дистрибуцију, они могу бити подложни порезима које наплаћује ИРС.
